Частный инвестор в сельское хозяйство. Инвестиции в сельское хозяйство. Основные особенности, достоинства и недостатки инвестирования в сельское хозяйство

Каковы особенности инвестирования в сельское хозяйство и как начать, какие инструменты использовать, чтобы грамотно вложиться в эту отрасль? Способны ли подобные инвестиции приносить прибыль и для кого они будут интересны? Ответ на этот и другие вопросы – в нашей новой публикации.

«Россия – зона рискованного земледелия», так начинаются многие университетские курсы отечественной истории. Далее объясняется, что именно из-за климата, короткого периода полевых работ, длинной зимы и огромного времени вынужденного ничегонеделания отечественное сельское хозяйство всегда так отставало от европейского.

Ещё один фактор – специфическая трудовая этика, крепостничество, отсутствие прав собственности на землю у того, кто её непосредственно обрабатывает – всё это усиливало вековое отставание, обусловливало низкую эффективность крестьянского труда.

В современных условиях фактор климата никуда не исчез, а вместо крепостного права возникла масса ограничивающих законов, которые делают труд фермера совсем не радужным. Однако примеры успешного сельскохозяйственного бизнеса есть, их немало. Вопреки трудностям предприниматели вкладываются в нужное стране дело и добиваются прибыли.

Инвестирование в сельское хозяйство не обещает мгновенной «раскрутки» капитала, но фермеры нужны стране, нужна экологически чистая, вкусная и полезная продукция. Поэтому вкладываться в сельское хозяйство – значит приносить пользу не только себе, но и, без преувеличения, народу в целом.

Основные особенности, достоинства и недостатки инвестирования в сельское хозяйство

Ключевая особенность состоит в следующем. При инвестировании с сельское хозяйство деньги вкладываются не только в «традиционные» активы, но и в природу, как живую, так и неживую. Ведь именно природа – объект любой сельскохозяйственной деятельности. В основном это – растения и животные, а также земельные и водные ресурсы.

Если активами на бирже или недвижимостью можно управлять напрямую, то с природными ресурсами дело обстоит намного сложнее. Нельзя передать распоряжение посевам всходить быстрее и приносить хороший урожай. Воздействие бывает только опосредованным, через обработку и уход. Однако всё равно результат всегда непредсказуем и не зависит от воли инвестора .

Вторая особенность логично вытекает из первой. Приобретённый актив нельзя «сбросить», продать при возникновении каких-либо рисков. Деньги, вложенные в посевы, можно считать закопанными в землю в буквальном смысле этого слова. И «взойдут» ли инвестиции , дадут ли «приплод», сказать могут только высшие силы.

Следующая особенность инвестирования – его долгосрочный характер. Сельское хозяйство неспособно приносить сиюминутные прибыли, огромный процент дохода. Сказочно обогатиться можно, только используя псевдорыночные методики вложений.

Скажем, речь идёт о перепродаже земельных ресурсов с огромной наценкой. Также хорошо греют руки на сельском хозяйстве так называемые перекупщики, которые приобретают урожай по низким ценам и взвинчивают их для потребителя в разы. Это не инвестиции, а нажива, ресурсы при таком способе «хозяйствования» не развиваются, а истощаются.

Окупаемость и прибыль инвестиций требуют привлечения многочисленной рабочей силы и техники. Это не бизнес в интернете, где достаточно хорошего компьютера и продвинутых мозгов. Выращивание сельскохозяйственных культур, скотоводство, разведение рыб, любые другие виды сельского хозяйства невозможны без массы квалифицированных работ. Подготовка земли, посев, уход, лечение, сбор урожая, его грамотное хранение и реализация – это десятки, если не сотни рабочих рук и единиц техники.

Ещё одна особенность инвестирования – значительные расходы в процессе. Это вытекает из предыдущего пункта: нужно оплачивать труд специалистов, покупать или арендовать технику, помещения, обеспечивать хозяйство кормами и лекарствами и т.д. В целом доля себестоимости продукции в общем валовом доходе хозяйства очень высока.

Важный фактор, который необходимо учитывать – это сезонный характер сельскохозяйственной деятельности. Если, например, банковский сектор способен приносить прибыль круглый год, то ферма – в основном, в тёплое время года. Конечно, здесь не всё так однозначно, но в целом картина именно такова: урожай собирают осенью, значит, и деньги будут осенью.

В попытке бороться с нашим климатом и зарабатывать независимо от того, дождь за окном или мороз, некоторые фермеры начали развивать мощные тепличные хозяйства.

Такие комплексы способны обеспечивать круглогодичный урожай: томаты, огурцы, зелень и т.п. Немалый интерес представляет искусственное выращивание грибной продукции: в основном шампиньонов, вешенок.

Основной минус тепличного хозяйства – его огромная стоимость и высокие расходы на энергоснабжение. Теплицы оснащаются специальным оборудованием, автоматическими системами, что требует привлечения квалифицированных специалистов-техников, инженеров. Однако в целом такое направление можно считать очень перспективным в условиях нашего сложного и порой сурового климата.

К сожалению, способов побороть сезонность в деле выращивания злаковых, картофеля и других культур, которые требуют огромной посевной площади, на сегодня не существует. Теплицу размером в сотни гектаров построить невозможно.

Рисковый характер отечественного сельского хозяйства приводит к тому, что банки с большой неохотой выдают фермерам кредиты, и процент устанавливают серьёзный. Это важно на тот случай, если в процессе работы потребуется доинвестирование из заёмных средств.

Банк понять можно: он зарабатывает деньги на деньгах и терпеть убытки не хочет, а фермер – это ненадёжный заёмщик, он может легко уйти в минус. Но при возникшем вдруг недостатке собственных средств лучше рассчитывать на себя. Целесообразно, планируя инвестиции, изначально заложить в бюджет суммы на покрытие возможных рисков. Рекомендуется держать про запас 25-30 процентов от общих объёмов инвестиций.

Есть варианты обратиться в страховую компанию. Но вопросами агрострахования мало кто сегодня занимается, получить полис – дело весьма непростое. Если за недвижимость и авто, перевозку грузов компании берутся с охотой, то за урожаи – без всякого желания: риски очень высокие.

Инвестируя в сельское хозяйство, помните: вы вкладываете деньги в скоропортящиеся продукты. Например, молоко и мясо. Овощи и зерно также требуют каждый своих специальных условий хранения, а они не везде осуществимы. С промышленными товарами всё просто: они, можно сказать, «вечные». А вот картофель способен вымерзнуть на складе, и все деньги превратятся в ничто.

Но есть для сельскохозяйственного инвестора и свои плюсы. Государство, понимая, что от поддержки данной отрасли никуда не денешься, иначе граждан просто некому будет кормить, пусть со скрипом, но вводит программы поддержки и льгот для сельскохозяйственных предприятий.

Подробная информация доступна на официальном сайте Минсельхоза. Основной документ – это Государственная программа развития сельского хозяйства на 2013-2020 годы.

Большим плюсом для отечественных фермеров стало введение ответных санкционных мер против европейских поставщиков сельхозпродукции. Отечественного производителя наконец-то пустили в сетевые супермаркеты, что раньше было практически невозможным.

Инвестиции в сельское хозяйство: с чего начать

Начать с определения того, в какой форме совершать инвестиции . Есть три основных способа. Первый – самому инвестировать и самостоятельно управлять предприятием. Второй – вложиться в существующий или открывающийся бизнес с целью получить дивиденды. Третий способ – разместить средства в потребительском кооперативе, фонде или банке, которые инвестируют в сельское хозяйство.

Технология подготовки бизнес-плана та же, что и в других отраслях экономики. Необходимо оценить свои материальные ресурсы: что на данный момент имеется и какие суммы будут ещё необходимы.

В случае с открытием собственного фермерского хозяйства инвестору нужно готовиться к тому, что это станет единственным делом в его жизни. Собственная ферма, даже небольшая – сложнейший бизнес, и он требует внимания с раннего утра до позднего вечера. К заботам по ведению документации и отчётности добавляется непосредственно работа на земле, уход за животными и т.п. Этот путь рекомендуется для тех, кто действительно любит сельское хозяйство и готов посвятить ему все свои силы.

Фермер, отважившись на открытие предприятие, должен быть готов к оформлению целого вороха бумаг. Тут тебе и документы на право собственности, и регистрация в налоговой, и пожарные, и санэпидемслужбы, и многие другие инстанции. Все они требуют своего набора документов, собрать которые порой бывает непросто.

Второй способ – это вложение денег в предприятие, которым управляет или будет управлять другое лицо. В данном случае инвестор непосредственно в работах и оперативном управлении не участвует. Этот путь намного легче, но имеет и свои недостатки.

Прежде всего, нужно целиком и полностью доверять предпринимателю, которому вручаешь деньги. Должен быть составлен юридически грамотный договор, проверенный квалифицированным специалистом. Совет, пусть и немного циничный: заключайте договор, даже если фермер – ваш близкий друг. К сожалению, не всегда друзья проходят проверку деньгами, и споры из-за денег разрушают как дружбу, так и бизнес. Регламентируйте на бумаге все вопросы, это существенно снизит возможные риски.

Ещё один недостаток такого вида инвестирования: вкладчик получает только часть прибыли на предоставленный капитал. Процент, который будет выплачиваться инвестору от сумм полученной прибыли, прописывается в договоре.

Третий способ – вложение денег в ту финансовую структуру, которая инвестирует в сельскохозяйственный сектор. Популярна в этом отношении организационно-правовая форма производственного или потребительского кооператива.

Кроме производственного, существует и форма потребительского кооператива, который является, согласно закону, организацией некоммерческого характера.

В России существует Федеральный союз таких кооперативов, в его реестре можно найти данные о добросовестных организациях в этой сфере деятельности. Среди участников союза – немало кооперативов сельскохозяйственной сферы.

Кооперативы, независимо от вида, занимаются инвестированием в сферу сельского хозяйства. Их деятельность достигает порой немалых масштабов.

Не так давно активно работал в этом сегменте рынка потребительский кооператив «Семейный капитал». Задумка была прекрасная: собственные предприятия, полный цикл производства сельхозпродукции, высокие экологические стандарты и главное – доход для пайщиков, превышающий банковские ставки. Достоверно неизвестно, почему «СК» рухнул – то ли в результате рейдерского захвата, то ли с самого начала это была финансовая пирамида. К сожалению, сегодня официальный сайт сообщает, что всё предприятие разрушено.

Среди крупных игроков на сельскохозяйственном рынке инвестиций – Россельхозбанк.

Частным лицам банк предлагает несколько видов вкладов с различными процентными ставками в зависимости от суммы и срока инвестирования.

Кроме продуктов для инвестирования, банк даёт возможность владельцам фермерских хозяйств поучаствовать в программах государственной поддержки отрасли.

В целом инвестирование в сельское хозяйство может быть достаточно выгодным. Главное здесь – грамотное управление, квалифицированные специалисты, системный подход и диверсификация.

Специалисты советуют тем, кто хочет инвестировать «в землю», не складывать все яйца в одну корзину, разделять средства между различными направлениями, минимизируя климатические и прочие риски этой «капризной» отрасли. И тогда вложения не только принесут хорошую прибыль, но и дадут пользу многим потребителям, обеспечив их вкусной, полезной и здоровой пищей.

В чем особенности инвестирования в АПК России? Как правильно инвестировать в сельское хозяйство? Какую доходность могут принести инвестиции в сельское хозяйство?

Перспективные инвестиции – это вложения, которые не зависят от колебаний рынка, везения, интуиции и модных трендов в экономике. Земля и то, что она даёт, – это ценности, в которых люди будут нуждаться всегда. Никакие цифровые технологии, даже самые передовые, не заменят хлеба, молока и мяса.

Вот почему инвесторы, рассчитывающие на долгосрочные и стабильные прибыли, делают вложения в сельское хозяйство. Это всегда актуально, надёжно и выгодно. О том, что такое прибыльные сельскохозяйственные инвестиции, я, Денис Кудерин, сегодня и расскажу, так как более двух лет занимаюсь этим видом деятельности.

В финале вас ждёт обзор тройки наиболее перспективных компаний для инвестирования в агропромышленный комплекс плюс советы, как избежать рисков таких вложений.

1. Что такое инвестиции в сельское хозяйство

Инструментов инвестирования – десятки и даже сотни. Некоторые из них несут обогащение только самому инвестору (к примеру, вклады в биржевые спекуляции), другие попутно приносят пользу экономике страны, поэтому всячески поощряются на федеральном и региональном уровнях.

Всё больше частных вкладчиков и инвестиционных компаний выбирают в качестве долгосрочной стратегии развития вложения в сельское хозяйство и агропромышленный комплекс. Дело это благодарное, полезное и выгодное, если подойти к нему грамотно.

Надо сказать, что до недавнего времени инвесторы старались обойти стороной эту отрасль. С экономической точки зрения сельское хозяйство относится к той сфере, где вложения по определению не могут дать быструю прибыль.

Чтобы получить доход с урожая, нужно подготовить почву, посадить семена, вырастить культуру, собрать, сохранить и удачно реализовать. Не у каждого инвестора хватит терпения и знаний, чтобы проконтролировать каждый этап.

Нельзя не сказать о недостатках с/х инвестиций. О том, что окупаемость таких вложений измеряется годами, я уже говорил.

Перечислю другие минусы:

• инфляция и девальвация рубля значительно снижают доходность от инвестиций в аграрный сектор;
• между образованием первоначальной цены и получением реальной выручки за товар слишком большой временной разрыв;
• низкий рост производительности труда в сельскохозяйственной сфере;
• нет эффективных страховых механизмов, а риски при этом высокие;
• нет отлаженных механизмов реализации продукции;
• зависимость прибыли от сезонных факторов – один неурожайный год, и результат многомесячного труда десятков и сотен людей будет сведён на нет.

И всё же преимущества перевешивают недостатки. Подробно о положительных моментах я расскажу в следующем разделе.

2. Что дает инвестирование в АПК России – 5 основных преимуществ

Главный плюс инвестиций в агропром в том, что сельхозпродукция имеет тенденцию постоянно расти в стоимости. Бывают сезонные колебания, но в целом цена на продовольствие каждый год увеличивается. Повышается и спрос на продукты, выращенные в экологически чистых районах без применения ускорителей роста и химикатов.

Спрос на сельскохозяйственные товары тоже не уменьшается. Численность населения растёт, а стало быть, еды нужно всё больше и больше.

Теперь о других преимуществах с/х инвестиций.

Преимущество 1. Налоговые льготы

Налоговая ставка, установленная государством для производителей сельхозпродукции, составляет 12%. Представители прочих отраслей платят 24%. По факту, именно агропромышленный сектор – единственный в РФ, для которого предусмотрены столь ощутимые налоговые льготы.

Сельскохозяйственные предприятия освобождены от транспортного налога и некоторых других сборов. И плюс ко всему компании этого сектора вправе рассчитывать на частичную компенсацию из регионального или государственного бюджета затрат на семена, удобрение и топливо.

Преимущество 2. Создание условий для привлечения заемных средств

Инвесторам в сельское хозяйство созданы благоприятные условия для привлечения кредитов. Федеральные и региональные структуры субсидируют расходы на обслуживание займов, связанных с вложениями в агропром.

Пример

Компания «Челябинск Агро» взяла кредит в Сбербанке с годовой ставкой в 13%. Государство обязуется выплачивать банку основную часть комиссии – 9,5%, остальное платит сам заемщик.

Такая политика даёт инвесторам больше свободы в поиске финансовых источников для своих проектов.

Преимущество 3. Регулирование импорта

В РФ для производителей с\х продуктов введены выгодные квоты. Госпошлина, взимаемая, например, на вывоз мяса, равна 15% от таможенной стоимости. В то же время пошлина на ввоз аналогичной продукции достигает 30-60%.

Преимущество 4. Перспектива инвестирования в земли

Цена на землю имеет тенденцию к постоянному росту. Инвестирование в сельхозугодия с целью последующей перепродажи территорий – ещё один способ получить гарантированную прибыль. Земельный участок используется также в качестве залога при получении выгодных кредитов.

Преимущество 5. Выгода капиталовложений в сельхозпроизводство

Вложения в сельское хозяйство дают компаниям право на субсидии и льготные условия от государства.

К примеру, чтобы регулировать цену на зерно на внутреннем рынке, Министерство с/х РФ учредило специальный зерновой фонд, запасы которого пополняются за счёт государственных закупок в урожайные годы. Таким образом, и компании не остаются без прибыли, и страна всегда имеет запас зерна на случай его нехватки.

В последние годы на мировом рынке наблюдается стабильный рост цен на зерно. Это значит, что российские аграрии имеют хорошие шансы на доходы от экспорта своей продукции.

В таблице преимущества и недостатки инвестиций в АПК представлены в наглядном виде:

3. Как инвестировать в сельское хозяйство – пошаговая инструкция

Эта инструкция не претендует на уникальность, ведь каждый случай инвестирования – уникален. Но общие принципы грамотных вложений будут полезны во всех ситуациях.

Итак, какие действия следует предпринять начинающим инвесторам в сельское хозяйство.

Шаг 1. Оцениваем своё финансовое состояние

Для начала стоит проанализировать своё финансовое положение. Частному инвестору сделать это относительно легко – люди обычно в курсе своих доходов и расходов. Компаниям рассчитать размер свободного капитала сложнее, но для этого существуют бухгалтеры и финансисты.

Оцените также размер дополнительных активов – собственности, ценных бумаг и всего того, что без особого труда реализуется на свободном рынке. В пассивы запишите имеющиеся кредиты, страховые взносы, отчисления и прочие долги, по которым надо платить.

Зная точный размер своего инвестиционного капитала, вам будет легче выбрать направление инвестирования и его объёмы. Помните, что вложения в сельскохозяйственные проекты требуют достаточно большого объёма средств.

Если собственных активов не хватает, подумайте о привлечении заемных – о льготном кредитовании для «аграрных» инвесторов я уже упоминал.

Для углубления в тему прибыльных вложений рекомендую прочесть публикацию « ».

Шаг 2. Создаем финансовый резерв

Денежный резерв (ещё его называют финансовой подушкой безопасности) понадобится в случае непредвиденных издержек. Такой фонд имеет как практический, так и психологический смысл – он даёт уверенность в своих силах.

Резервные деньги держите в той же валюте, что и ваши основные средства. Для хранения выбирайте надёжный банк и программу с возможностью досрочного снятия средств.

Шаг 3. Обозначаем цели инвестирования

Чётко обозначьте цель инвестирования. Она должна быть не абстрактной, а предельно конкретной. Желательно, чтобы цель имела численное выражение. Определите также примерный срок, за который собираетесь достичь намеченного результата.

Но не забывайте, что вложения в сельское хозяйство – это «длинные» инвестиции. Не ждите сиюминутных прибылей, действуйте поэтапно, планомерно и разумно.

Шаг 4. Определяем свой риск-портфель

Решите для себя, на какие риски вы готовы пойти ради достижения целей. Определите предел риска, который вы ни при каких условиях не станете преодолевать. Например, если стоимость ваших активов упадёт более чем наполовину, вы прекращаете дальнейшие траты.

Грамотно распределить риски поможет профессиональный финансовый советник. Его услуги стоят денег, но если это опытный специалист, он отработает свою зарплату в многократном размере.

Шаг 5. Разрабатываем инвестиционную стратегию

Не начинайте проект без заранее разработанной стратегии инвестирования.

Определите следующие параметры:

• общий размер инвестиций и их периодичность;
• сроки инвестирования;
• виды используемых активов;
• соотношение собственных и привлечённых средств.

Заранее продумайте алгоритм принятия важных инвестиционных решений.

Шаг 6. Выбираем проект для финансирования

Самый важный шаг – выбор инвестиционного проекта. Принимайте решение только после взвешенного и профессионального анализа вариантов. Заманчивых проектов множество, но выбрать нужно наиболее перспективный, понятный и продуманный до мелочей.

Будет ли это действующий бизнес или стартап на стадии запуска – решать вам. Всё зависит от выбранной вами инвестиционной стратегии и личных предпочтений.

Шаг 7. Заключаем договор и инвестируем средства

Осталось только заключить договор инвестирования и вложить в проект деньги. Но не думайте успокаиваться – если вы заинтересованы в удачном исходе, все этапы развития проекта нужно контролировать. Заранее продумайте, как вы будете делать это и с какой периодичностью.

4. Куда инвестировать в АПК России – обзор ТОП-3 вариантов для инвестирования

Чтобы облегчить будущим инвесторам выбор объектов, эксперты нашего журнала проанализировали рынок и определили тройку наиболее перспективных в плане вложений в аграрный сектор компаний.

Изучайте, сравнивайте, принимайте решения.

1) КФХ и Партнеры

Крестьянско-фермерское хозяйство Масленниковой создано в 2016 году, но несмотря на молодость, им уже достигнуты вполне конкретные результаты. КФХ успешно занимается выращиванием овец, свиней и птицы.

Для реализации этих целей отведена территория в 22 га, расположенная в экологически благоприятной зоне – в Ржевском районе Тверской области. В планах хозяйства – увеличение поголовья скота, строительство дополнительных цехов и рабочего городка, привлечение большего числа рабочих.

«КФХ и Партнеры» предлагает инвесторам вложиться в успешный действующий проект и получить доход в размере 34%. Минимальный вклад – 30 000 рублей, т.е. программа доступна даже для начинающих инвесторов с небольшим капиталом. Вкладчикам предоставлены индивидуальные условия по способу выплат и другим параметрам.

В группу компаний «Мир Земли» входит больше 20 действующих предприятий, работающих во всех отраслях российской экономики. Год основания холдинга – 1991. В период становления организации специализировалась торговых операциях и финансовых услугах. Сейчас «Мир Земли» занимается в основном реальными инвестициями в производство, промышленность и сельское хозяйство.

Частным инвесторам и компаниям, заинтересованным в с\х инвестициях, группа предлагает вложить деньги в фермерские хозяйства в различных областях России – в частности, в Ярославском и Московском регионах. Вкладчики не тратят время на возведение объектов, а получают в свои руки готовый бизнес с налаженной структурой и рынком сбыта.

Основное направление деятельности компании – девелопмент и продажа земельных активов. Инвесторам предлагают купить участки в Московской области и оказывают консультационные услуги по обслуживанию и развитию территорий.

В сферу деятельности фирмы входят также:

• консалтинг и юридическое сопровождение при покупке земельных активов;
• помощь в управлении участками;
• рыночная аналитика;
• содействие в инвестиционных проектах.

Инвесторам доступны земли под фермерские хозяйства, строительство коттеджных поселков, под усадьбы и имения.

5. Какие проблемы могут возникать при инвестировании АПК – 5 главных проблем

И ещё о рисках и возможных проблемах инвестирования в сельскохозяйственный сектор.

Самый очевидный момент – влияние на результат погодных условий. Весна во многих регионах РФ имеет обыкновение приходить слишком поздно, а осень – слишком рано.

Постоянные ливни и ранние морозы создают массу проблем при сборе урожая. Летом возможны засухи, зимой бывает мало снега и озимые вымерзают. Скот подвержен заболеваниям и нуждается в профессиональном уходе. Внезапная эпидемия способна уничтожить поголовье за считанные недели.

Есть и другие проблемы, о которых тоже необходимо упомянуть.

Проблема 1. Долгое ожидание прибыли

Эта проблема касается в основном выращивания овощных и зерновых культур. Посадить и вырастить урожай – это первый этап. Затем его нужно собрать, переработать и выгодно продать. На быстрые прибыли рассчитывать не стоит – запаситесь терпением и выдержкой.

Проблема 2. Сложности реализации продукции

Не всегда продукция продаётся по выгодной цене. Если год урожайный, цена на зерно и овощи падает. Правда, государство способствует поддержке стоимости на определённом уровне, но иногда этого не хватает даже для возмещения издержек.

Проблема 3. Отсутствие страховых механизмов

В стране нет эффективных страховых механизмов для защиты инвестиций в столь непредсказуемую отрасль экономики. Инвестору придётся потрудиться, чтобы найти страховую компанию, которая работает с такими неопределёнными и сомнительными рисками, как неурожай и климатические факторы.

О том, куда можно вложить деньги, написано достаточно много. Можно положить их на срочный вклад или разместить в паевом фонде, можно приобрести недвижимость или золото (). Одним словом, вариантов масса. Инвесторы, особенно крупные, уже пресытились стандартными перспективами размещения средств. Все большее число организаций, да и частных лиц предпочитают рассмотреть такой способ вложения денег, как инвестирование в сельское хозяйство.

Особенности инвестирования сельскохозяйственной отрасли

Ни для кого не секрет, что до недавнего времени частные инвесторы практически не вкладывали средства в эту отрасль. Почему это происходило? С точки зрения экономистов, с/х относится сельское хозяйство к сфере, где инвестиции не могут дать быструю прибыль. Будущие доходы относятся, скорее, к «длинным» деньгам, то есть долгосрочным инвестициям.

Однако следует отметить, что именно сельскохозяйственная сфера способна принести своим инвесторам в итоге более высокую прибыль, нежели привычные области инвестирования (недвижимость, производство). Сегодня есть две причины, по которым отдельные инвесторы неохотно вкладываются в этом направлении:

1. Большие риски. Сельскохозяйственное производство зависит от множества факторов, на которые ни производитель, ни инвестор повлиять не могут: поздняя весна, дождливое лето, неблагоприятные условия для осеннего сбора урожая. Это то, что касается растениеводства. Сектор животноводства тоже подвержен рискам: внезапные болезни животных могут привести к уничтожению целого поголовья.
2. Долгое ожидание прибыли. Для того чтобы получить прибыль, нужно не просто вырастить урожай. Необходимо его собрать, переработать и, самое главное, реализовать. Только после этого можно подсчитывать барыши. Именно проблема реализации продукции в итоге отпугивает большинство тех, кто мыслит такими категориями: вложу деньги в сельское хозяйство, сам не останусь в убытке и пользу принесу.
3. Необходимость модернизации отрасли. Инвестирование в этом направлении – это отлично. Только многие инвесторы думают, что для этого нужно просто закупить корм или рассаду, вспахать землю или закупить стадо молодняка. Дело в том, что еще в СССР, да и сегодня, с/х львиную долю денег получает из государственного бюджета. Если уж наша страна встала на путь рыночной экономики, то бюджет и не должен предусматривать полное обновление технического парка, а также комплексов недвижимости. Именно поэтому подобное инвестирование влечет за собой дополнительные расходы в виде закупки нового оборудования.

На самом деле не все так уж грустно. Те, кто все-таки решится инвестировать деньги в эту сферу, имеют ряд преимуществ:

1. Самое главное преимущество инвестора заключается в том, что сельскохозяйственная продукция никогда не падает в цене. Есть, конечно, сезонные колебания, но в итоге стоимость продуктов год от года увеличивается вместе с инфляцией. Особенно популярна продукция, выращенная в экологически чистых местах. Так что тем производителям, которые грамотно смогут решить вопрос с реализацией продукции, опасаться возможных убытков не стоит.
2. Постоянный спрос на продукцию. Общеизвестно, что чем больше численность населения, тем больше и быстрее растет спрос на продукты сельхозпроизводства. Так что опасаться безработицы в данной сфере не придется.

Кроме этого, следует отметить, что такое инвестирование способно принести выгоды не только инвестору. Инвестиции средств в эту сферу решает сразу несколько задач:

1. Обеспечение населения рабочими местами.
2. Укрепление экономической стабильности в стране.
3. Грамотное использование природных ресурсов напрямую способствует решению проблем безопасности экологии.

Государственные инвестиции

Конечно, государство не берет на полное обеспечение отрасль сельхозпроизводства. Но следует отметить, что государственные инвестиции сегодня не ограничиваются только вливанием средств в этот сектор. Растущие потребности в продуктах дают новый стимул к развитию отрасли. Сегодня сельхоз-производство тесно связано со многими отраслями промышленности, такими как, химическая, машиностроительная, энергетическая. Для увеличения объемов продукции хорошего качества постоянно требуются инновации, которые обеспечиваются путем государственного субсидирования. Именно государство путем субсидий поощряет тех частных инвесторов, которые вкладывают деньги в этот сектор экономики.

Государственные необходимы еще и потому, что частные инвесторы в одиночку просто не способны модернизировать эту отрасль целиком. Вместе с тем спрос на качественные и экологически чистые продукты питания постоянно возрастает. Только при поддержке государства сельскохозяйственный сектор способен выйти на качественно иной уровень развития.

При этом не стоит скидывать со счетов иностранные инвестиции в сельское хозяйство. Статистические данные говорят о том, что иностранные компании так же охотно вкладывают деньги в развитие с/х страны, как и в проекты по переработке и добыче нефтяных месторождений. Об этом свидетельствует всплеск деловой активности китайских и южнокорейских компаний в Приморском крае.

Такой всплеск активности иностранных инвесторов обусловлен наличием неосвоенных плодородных земель. В конечном итоге все иностранные инвестиции способствуют развитию регионов, созданию новых рабочих мест и улучшению качества жизни местного населения. Государственные и иностранные инвестиции дают возможность России вновь стать крупнейшим мировым производителем сельскохозяйственной продукции.

Вопрос выгодных инвестиций, способных приносить стабильный долгосрочный доход, всегда актуален для предприимчивых обладателей какого бы то ни было стартового капитала. Перспективными направлениями принято считать те капвложения, которые находятся вне зависимости от рыночных колебаний и новомодных экономических тенденций. В этом отношении инвестиции в сельское хозяйство - всегда были, есть и будут перспективным вложением, поскольку те продукты, которые получают в результате возделывания земли - молоко, хлеб, овощи, фрукты, мясо и т.д. никогда не потеряют для человека своей ценности. Между прочим, в последнее время современное общество ориентировано на потребление продуктов натурального происхождения без химии и ГМО, а это значит, что инвестиции в аграрно-промышленный комплекс приобрели еще большую актуальность, стали более надежными и выгодными. Но обо всем по порядку!

Сельскохозяйственная инвестиция: что нужно знать прежде всего

Для того чтобы инвестиции действительно приносили доход, неважно сельское это хозяйство или передовые инженерные технологии, нужно правильно выбрать инструменты, а лучше составить свой собственный инвестиционный портфель. Инвестиционный инструментарий - очень богат, одни обогащают инвестора напрямую, речь идет о вкладах, биржевых спекуляциях и т.д. Некоторые же ввиду того, что благотворно влияют на экономическую ситуацию в стране, всевозможными способами стимулируются внутри субъекта и, собственно, на федеральном уровне. На сегодняшний день многие частные инвесторы и крупные инвестиционные компании отдают предпочтение долгосрочным стратегиям развития своих вложений, одним их которых и считается инвестирование в сельское хозяйство. Если подойти к этому вопросу с умом, запастись терпением, то это предприятие способно стать долгосрочным и высокодоходным.

Стоит отметить, что еще не так давно инвесторов было не "затащить" в эту область, какие бы программы по поддержанию государство им не предлагало. Из экономических соображений инвестиции в аграрно-промышленный комплекс априори не способны принести быстрый доход. Чтобы земля принесла прибыль, ее надо сначала подготовить, посеять культуру, ухаживать за ней, собрать, обеспечить должное хранение и удачную реализацию. Согласитесь, этапов много и каждый из них требует контроля, внимания, выдержки и соответствующего знания. Естественно проще и быстрее какого-нибудь предприятия и через 2 - 3 недели реализовать их по цене на пару десятков процентов выше покупной. Честно говоря, даже производственные вложения принесут прибыль быстрее, чем, к примеру, организация сельхозугодий.

Почему же ситуация так кардинально меняется? Все просто: сложившаяся мировая экономическая ситуация в целом, и относительно РФ в частности, заставила приоритеты поменяться. Как говорится, не было бы худа без добра, однако, именно появление антироссийских санкций заставило крупные инвестиционные компании обратить внимание на внутренний рынок. Поскольку европейских сыров, итальянской ветчины, польских яблок на полках наших супермаркетов уже нет, нужно как-то выходить из положения и давать согражданам альтернативные продукты собственного производства по качеству ничуть не уступающие европейским. Так может все-таки санкции на руку нашему АПК, а вместе с ним и инвесторам?

Согласно подсчетам экономистов для того чтобы стабилизировать развитие российского аграрного сектора, размер ежегодных вложений в этом направлении должен составлять не менее 150 000 000 000 рублей. На сегодняшний день самим производителям по силу только 30% от этого показателя. Поскольку в интересах, как самих крестьян, так и государства как можно быстрее стабилизировать внутреннюю экономическую ситуацию, сторонним инвесторам той сфере рады как никогда. Отсюда и всевозможные инвестиционные программы и предложения на государственном уровне.

Самое время остановиться на плюсах и минусах инвестиций в АПК, нагляднее будет представить информацию в виде таблицы:

Даже несмотря на то, что количество приведенных недостатков больше чем преимуществ, инвестиции в сельское хозяйство предпочтительнее инвестиций в промышленное производство. В отношении последних практически все прибыльные ниши заняты, тогда как в сельскохозяйственной сфере для вкладчиков - работы не початый край. Можно модернизировать то, что уже развито и приносит стабильный доход, а можно наоборот создать что-то с нуля, обращая внимание на инновационные технологии и последние разработки.

Особенности инвестиций в российский АПК

В качестве первого и самого главного преимущества инвестиций в аграрно-промышленный комплекс в России, можно отметить постоянный рост сельскохозяйственной продукции в цене. Конечно, нельзя закрывать глаза на сезонный эпейрогенез, однако это не отменяет спроса на продукцию, выращенную или произведённую в экологически чистом районе без пестицидов и прочих вредных удобрений, от которых фрукты, овощи, зерно и прочее растут с бешеной скоростью. Соответственно из года в год растет и цена, а значит и перспективы успешных капиталовложений - не такие уж и призрачные. Еще один важный момент: ввиду увеличения численности населения, которое естественно хочет кушать, увеличивается и потребность в сельхоз товарах.

И, тем не менее, рисков не избежать, а значит нужно упомянуть и о минусах российского инвестирования в сельское хозяйство. Давайте опять же представим сравнительный анализ в форме таблицы, и попробуем объективно оценить целесообразность отечественных вложений в АПК:

Инструкция по инвестициям в сельское хозяйство: оптимальная последовательность этапов

Следует учесть, что каждый отдельный случай вложения денег - уникален, однако есть некая общая схема принципов, которая универсальна и может оказаться полезной в любом случае.

Мы вложили свои личные деньги под процент сюда:

Во-первых: адекватно оцените свои финансовые возможности. Для частного инвестора это не проблема, а вот для крупной компании следует провести полный мониторинг возможностей, без вмешательства грамотной команды бухгалтеров здесь не обойтись. Кроме того, и частному лицу, и крупной инвестиционной организации нужно оценить размеры своих скрытых активов, которые в случае неприятных непредвиденных ситуаций, а ведь как мы знаем АПК - дело крайне рискованное, могу стать некой подушкой безопасности. Затраты на вложение в сельское хозяйство - огромные, конечно можно кредитоваться на выгодных условиях, и если правильно использовать свой капитал и прочие дополнительные возможности, они несомненно окупятся.

Во-вторых: откройте резервный счет в банке и поместите туда средства. О подушке безопасности уже было сказано выше, ее непобедимость - не обсуждается.

Выбирайте валюту идентичную основной инвестиции. Банк выбирайте "в возрасте" и с хорошей репутацией.

В-третьих: цель инвестиции должна быть четко обозначена. Составьте проектно-сметный расчет, обязательно внесите туда результаты в численном (денежном) эквиваленте и срок, отведенный для их достижения. Воздушных замков не стройте, инвестиции в АПК - длительный процесс, запаситесь терпением, все Ваши действия должны носить поэтапный характер и не бросайте начатое на середине.

В-четвертых: займитесь составлением риск-портфеля. Определите перечень рисков, которые для Вас приемлемы и которые Вас не остановят. Также определитесь с теми рисками, которые станут пределом и одновременно концом Вашей деятельности в выбранном направлении работы. Лучше всего прибегнуть к услугам финансового советника, естественно они не бесплатные, однако если это высококвалифицированный специалист, в будущем его работа окупится сполна.

В-пятых: разработайте инвестиционный план. На какие аспекты необходимо опираться:

1. Общий инвестиционный размер.
2. Инвестиционная периодичность.
3. Длительность инвестиции.
4. Корреляция собственного и привлеченного капитала.

Обратите внимание, что принимать все решения нужно в соответствии с ранее проработанным алгоритмом.

В-шестых: подходите к выбору инвестиционного проекта обдуманно. Это очень важный этап, поскольку заманчивых предложений очень много, однако не все они настолько перспективны, как их описывают. Проанализируйте вместе с финансистом полный спектр предложений, попробуйте собрать сведения о тех, которые Вас действительно привлекли. В этом вопросе нельзя однозначно дать совет обращать ли Вам, как инвестору, внимание на стартап или уже давно существующее предприятие. Опирайтесь на свои собственные предпочтения, но не пренебрегайте рекомендациями профессионалов.

В-седьмых: заключительный этап - подписание договора и непосредственная инвестиция денежных средств. После заключения договора, сидеть, сложа руки нельзя. Хотите, чтобы проект динамично и успешно развивался? Контролируйте каждый его этап, заблаговременно определитесь со схемой контроля и ее периодичностью.

Подводя итоги, можно достоверно утверждать, что инвестиции в сельское хозяйство в России, даже учитывая все его риски и недостатки, - имеет огромные перспективы. Во многом это обусловлено и нашим национальным характером, культурой русской кухни и собственно предпочтениями соотечественников в еде, которые, в том числе, складывались исторически. Самое главное здесь, взвешенно и трезво подходить к каждому этапу и собрать грамотную команду людей, которым Вы действительно доверяете.

Видео мнения разных жителей РФ о ситуации: